En la pequeña Marion, Carolina del Norte, los Buchanan decidieron que $ 1,800 al mes era demasiado para pagar el seguro de salud, y se van sin él por primera vez en sus vidas. En Harahan, una curva del río Mississippi desde Nueva Orleans, los Owenses analizaron sus primas de seguro duplicadas y también decidieron no hacerlo.
“No somos pobres, pero no podemos pagar un seguro de salud”, dijo Mimi Owens. Y en un suburbio de Phoenix, los Bobbies y su hijo Joey no tendrán seguro médico para que la familia ahorre dinero y cubra a su hija de nueve años, Sophia, que nació con cinco defectos cardíacos.
En toda América, miles de personas como los Buchanan, los Owens y los Bobbies toman la misma decisión difícil sin seguro médico, a pesar de los beneficios. Lo arriesgan, apostando que tienen suficientes ahorros, un plan de respaldo suficiente o suficiente suerte para atravesar una rodilla torcida, un cáncer o un accidente automovilístico.
. Otros están raspando cerca. Si bien la proporción de estadounidenses sin seguro de salud está cerca de mínimos históricos cuatro años después de que la Ley de Cuidado de Salud Asequible extendiera la cobertura a casi 20 millones de personas, la administración de Trump ha estado reduciendo partes de la ley.
Al mismo tiempo, el costo para muchas personas de comprar un plan de salud, si no lo obtienen de un trabajo o del gobierno, es más alto que nunca. ‘ Nadie tenía que decirles a los Buchanan sobre el riesgo. Dianna, de 51 años, sobrevivió a una pelea con cáncer hace 15 años. Keith, de 48 años, tiene presión arterial alta y toma inyecciones de testosterona. Viven en Marion, Carolina del Norte, y ganan más de $ 127,000 al año por el pequeño negocio de TI que administra Keith y el trabajo de Dianna como asistente de terapia física, con algunos ingresos adicionales de propiedades que poseen. Eso los ubica en el quinto lugar de los hogares por ingresos. Pero la prima de su seguro fue de $ 1,691 al mes el año pasado, triplicó el pago de su hipoteca y subió a $ 1,813 este año. También tenían un deducible de $ 5,000 por persona, lo que significa que tener y usar su cobertura podría costar más de $ 30,000.
Lo que selló el trato fue cuando Blue Cross y Blue Shield de Carolina del Norte y el principal sistema hospitalario de Asheville, Mission Health, no pudieron llegar a un acuerdo y dejar el hospital fuera de la red. Keith Buchanan comparó la pelea con una compañía de cable que está batallando con una emisora sobre qué canales llevar. “Fueron solo dos monstruos codiciosos que peleaban por el dinero”, dijo. “Los dos están bien y los pacientes son los que faltan”.
Blue Cross y el hospital finalmente llegaron a un acuerdo, pero fue suficiente para los Buchanan. En lugar de un seguro, están pagando $ 198 por mes por ser miembro de la práctica de un médico local. Reciben visitas ilimitadas al consultorio y descuentos en medicamentos y exámenes de laboratorio. También se inscribieron en Liberty Health Share, un grupo cristiano que agrupa el dinero de los miembros para ayudar a pagar los costos médicos.
Liberty cuesta $ 450 por mes, incluido un recargo de $ 150 según la presión arterial y el peso de la pareja. Tres días después de abandonar su cobertura de Blue Cross a principios de año, Keith dio un paso equivocado y se lesionó la rodilla. Podría haber sido peor. Lo revisó en un centro de atención urgente, donde la visita y una radiografía le costaron $ 511.
Eso es aún menos de lo que estaba pagando en primas a Blue Cross. “Si podemos controlar nuestros costos de atención médica durante un par de años, la diferencia que hace en el ingreso de nuestro hogar es fenomenal”, dijo Buchanan. La pareja no tiene hijos. Hay muchas pruebas de que tener un seguro es algo bueno. Las personas con cobertura de salud gastan menos de su bolsillo en atención médica y es menos probable que quiebren. Ven al médico con más frecuencia y reciben más atención preventiva.
Están menos deprimidos y les dicen a los investigadores que se sienten más saludables. Algunos estudios sugieren que tener un seguro reduce la probabilidad de muerte.
